Центробанк отозвал лицензию у трех финансовых организаций
29 марта 2018, 14:30

Банк России 29 марта 2018 года отозвал лицензии на осуществление банковских операций Активкапитал Банка город Самара, а также у коммерческого банка «Лайт» город Москва. Кроме того отозван лицензия на осуществление банковских операций у расчетной небанковской кредитной организации «Умут», Республика Дагестан.

Активкапитал является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 марта кредитная организация занимала 117-е место в банковской системе РФ. По данным регулятора, в марте этого года АК Банк провел ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами.

Причину отзыва лицензии Лайтбанка регулятор отмечает возникшие проблемы в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. При этом банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля. Надлежащая оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) Лайтбанка и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

В деятельности РНКО «Умут» Центробанк установил, что в четвертом квартале 2017 года организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствует о наличии в его деятельности реальной угрозы интересам кредиторов.

Кроме того, в деятельности организаций установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк России неоднократно применял в их отношении меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения.

Однако руководители и собственники организаций не предприняли действенных мер по нормализации деятельности. Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов. Отмечается, что информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

В соответствии с приказом Банка России в Активкапитал Банк, Лайтбанк  РНКО «Умут» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организации приостановлены. Помимо этого аннулирована лицензия на осуществление Лайтбанком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.